bsmarket.ru - Готовые маркетинговые исследования - Исследования отраслей экономики и промышленности / Телефон: +7 (495) 510-49-81 / https://bsmarket.ru

Бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью) - 2022 г.

Дата обновления данных: Май 2022 г.
Количество страниц: 161 стр.
Исполнитель: АМИКО
Способ предоставления: На электронную почту в формате Word, PDF, финансовые расчеты Excel
Форма оплаты: Безналичный расчет или банковская карта
Доставка исследования: от 1 до 5 рабочих дней
Цена: 39 000 руб.
Форма оплаты
Форма оплаты
Loading...

Ваш заказ принят.

Оплатить

Ошибка сервера

Произошла ошибка при регистрации заказа. Пожалуйста, свяжитесь со службой поддержки магазина и сообщите им код ошибки, приведённый ниже.

Описание «Типовой бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью)»

Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия страховой компании.

Бизнес-план выполнен с учетом требований ЦБ для получения лицензии на осуществление страхования.

Привлекательность рынка страховых услуг:

  • В 1кв.2022 г. выплаты по договорам страхования в страховых организациях по России в целом выросли на ***% относительно января-сентября предыдущего года и составили – *** млрд. руб, по Москве выросли на ***% и составили – *** млрд. руб., по Санкт-Петербургу выросли на ***% и составили – *** млрд. руб.
  • Выплаты по договорам, принятым в перестрахование по Москве выросли на ***% и достигли *** млрд. рублей.
  • В 1кв.2022 г. количество заключенных договоров страхования страховыми организациями по Москве составило – *** млн. ед.
  • Коэффициент выплат страховых организаций составил – ***%, что на ***% ниже показателя прошлого года.
  • В 1кв.2022 г. сумма страховых премий по договорам страхования и сострахования, по Москве снизилась на ***% относительно аналогичного периода предыдущего года и составила – *** млрд. руб., по Московской области выросла на ***% и составила – *** млрд. руб.
  • В 1кв.2022 г. сумма отчислений от страховых премий по договорам страхования, по Москве снизилась на ***% относительно предыдущего года и составила – *** млрд. руб.
  • Сумма отчислений от страховых премий по договорам страхования, по Санкт-Петербургу выросла на ***% и составила *** млн. руб.
  • Сумма страховых премий (взносов) собранных страховыми организациями, по России выросла на ***% и составила *** трлн. руб.

Концепция бизнес-плана страховой компании:

Потенциальные клиенты страховой компании – это юридические лица.

Основное направление, в котором будет работать страховая компания – добровольное имущественное страхование:

  • Страхование средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта);
  • Страхование средств железнодорожного транспорта;
  • Страхование средств воздушного транспорта;
  • Страхование средств водного транспорта;
  • Страхование грузов;
  • Сельскохозяйственное страхование и другие.

Для реализации проекта потребуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет средств инвестора – 100% собственных средств.

Основные характеристики проекта:

  • Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
  • Площадь арендуемого помещения для офиса страховой компании составит *** кв. м.
  • В структуре инвестиций доля уставного капитала достигает - ***%.
  • Доход инвестора составит *** млн. руб.
  • Доходность от размещения собственных средств составит ***%.
  • В проекте используется общая система налогообложения.
  • Окупаемость страховой компании наступает на *** год реализации проекта.

 

В бизнес-плане включены маркетинговый анализ отрасли, финансовый и инвестиционный планы.

Электронную финансовую модель проекта лизинговой компании в формате Excel можно самостоятельно скорректировать, поменяв основные параметры.

Текстовая часть бизнес-план содержит 161 страницу.

Визуальное представление информации включает:

  • Диаграммы – 44 шт.
  • Таблицы – 29 шт.
  • Графики – 4 шт.

Содержание «Типовой бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью)»

ОГЛАВЛЕНИЕ 2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3

2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ 7

3. МАРКЕТИНГ 12

3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА СТРАХОВАНИЯ 12

3.1.1. Выплаты по договорам страхования в страховых организациях 12

3.1.2. Выплаты по договорам, принятым в перестрахование 16

3.1.3. Количество заключенных договоров страхования страховыми организациями 20

3.1.4. Коэффициент выплат страховых организаций 24

3.1.5. Доля перестраховщиков 28

3.1.6. Страховые премии по договорам страхования и сострахования 33

3.1.7. Страховые резервы в страховых организациях 37

3.1.8. Отчисления от страховых премий 40

3.1.9. Страховые премии (взносы), собранные страховыми организациями 44

3.1.10. Рынок страхования и его тенденции 48

3.2. ЦЕНЫ НА РЫНКЕ СТРАХОВАНИЯ 52

3.2.1. Цены потребителей на страхование автомобиля 52

3.2.2. Цены потребителей на страхование жилья 58

3.3. ПОКАЗАТЕЛИ ОТРАСЛИ СТРАХОВАНИЯ 64

3.3.1. Ключевые показатели отрасли страхования 64

3.3.2. Рейтинг страховых компаний 65

4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ 95

4.1. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ 95

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 97

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ 97

5.2. ПЕРСОНАЛ 97

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 98

6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ 98

6.3. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ 100

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 101

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 102

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ 102

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ 102

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ 105

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 110

8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА 113

8.6. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 114

8.7. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 118

8.8. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 124

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 126

10. ПРИЛОЖЕНИЯ 128

ПРИЛОЖЕНИЕ 1. РЕЙТИНГ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ. (ПО РАЗМЕРУ СТРАХОВЫХ ПРЕМИЙ) 128

ПРИЛОЖЕНИЕ 2. УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 20 ДЕКАБРЯ 2018 Г. N 5031-У "О ТРЕБОВАНИЯХ К БИЗНЕС-ПЛАНУ СОИСКАТЕЛЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ СТРАХОВАНИЯ, ПЕРЕСТРАХОВАНИЯ" 156

Список диаграмм, таблиц, графиков «Типовой бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью)»

Список диаграмм

Диаграмма 1. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по России, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 2. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 3. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 4. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 5. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по России, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 6. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 7. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 8. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 9. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по России, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. ед.

Диаграмма 10. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. ед.

Диаграмма 11. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. ед.

Диаграмма 12. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. ед.

Диаграмма 13. Динамика коэффициента выплат страховых организаций по России, 2017 – 1кв.2022 гг., %

Диаграмма 14. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по России, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 15. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 16. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 17. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 18. Структура долей перестраховщиков в страховых выплатах по договорам со страховыми организациями-нерезидентами РФ, 2021 год, %.

Диаграмма 19. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования по России, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 20. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 21. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 22. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 23. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по России, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 24. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 25. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 26. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования по России, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 27. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 28. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 29. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., тыс. руб.

Диаграмма 30. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями по России, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 31. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 32. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 33. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., млн. руб.

Диаграмма 34. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по России, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 35. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 36. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 37. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 38. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по России, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 39. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Москве, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 40. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Московской области, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 41. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Санкт-Петербургу, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Диаграмма 42. Структура инвестиций

Диаграмма 43. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 44. Структура текущих затрат

Список графиков

График 1. План доходов

График 2. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 3. Динамика чистой прибыли

График 4. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Список таблиц

Таблица 1. Структура коэффициента выплат страховых организаций по России, по видам страхования, 2017 – 1кв.2022 гг., %

Таблица 2. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков по федеральным округам, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Таблица 3. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандртных рисков по регионам, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Таблица 4. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков по федеральным округам, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Таблица 5. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандртных рисков по регионам, 2017 – 1кв.2022 гг., руб.

Таблица 6. Ключевые показатели деятеьности страховых компаний в 2017 –2021 гг.

Таблица 7. Рейтинг страховых компаний

Таблица 8. Бухгалтерский баланс компании ООО СК «Сбербанк страхование жизни», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 9. Бухгалтерский баланс компании ООО СК «Сбербанк страхование жизни», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 10. Бухгалтерский баланс компании АО «СОГАЗ», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 11. Отчет о финансовых результатах компании АО «СОГАЗ», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 12. Бухгалтерский баланс компании ООО Страховая компания «ВТБ Страхование», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 13. Отчет о финансовых результатах компании ООО Страховая компания «ВТБ Страхование», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 14. Бухгалтерский баланс компании СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 15. Отчет о финансовых результатах компании СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ», 2017-2021 гг., руб.

Таблица 16. Штатное расписание.

Таблица 17. Направления инвестиционных вложений для типовой страховой компании

Таблица 18. Структура инвестиций в оборудование для офиса

Таблица 19. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 20. Исходные показатели проекта

Таблица 21. План доходов страховой компании

Таблица 22. Количество клиентов страховой компании

Таблица 23. Параметры плана доходов от размещения собственных средств

Таблица 24. План текущих расходов

Таблица 25. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 26. Отчет о движении денежных средств

Таблица 27. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 28. Показатели эффективности проекта

Таблица 29. Рейтинг страховых компаний (по размеру страховых премий) 2021 г., тыс. руб.